Soluções tecnológicas de última geração com as máquinas de cartões Sipag
15/01/2018
As máquinas de cartões Sipag oferecem tecnologia de última geração para estabelecimentos comerciais de todos os segmentos, associados ao Sicoob, e também para profissionais liberais e prestadores de serviços, que dispõem da opção de pagamentos com cartões de crédito e débito para seus clientes nas bandeiras Visa, Mastercard, Elo, Amex, Cabal e Sorocred. A Sipag – Soluções Integradas de Pagamentos é uma parceria entre a First Data, empresa que atua no ramo de tecnologia de pagamentos há mais de 40 anos, e o Sicoob/Bancoob – maior sistema de cooperativas de crédito do Brasil.
Essa parceria oferece infraestrutura e tecnologia de ponta para a manutenção dos equipamentos, além de se encarregar do processamento dos pagamentos e do atendimento aos estabelecimentos contratantes. A partir da parceria, foram criadas duas marcas para atender às demandas de cooperativas e não associados. A Sipag atende os estabelecimentos associados ou domiciliados em cooperativas financeiras. Já a marca Bin permite o credenciamento de empresas comerciais sem vínculo com as cooperativas.
Segundo o site Sicoob Executivo, as taxas da Sipag para transações com cartões são até 15% mais baixas que empresas concorrentes, e o preço da mensalidade da máquina da Sipag é até 40% mais barato que similares no mercado.
No Portal de Serviços Sipag é possível acessar todas as informações e ferramentas necessárias para gestão dos pagamentos 24 horas por dia, todos os dias da semana.
Alguns serviços disponíveis
Visualizar e gerenciar os dados relativos à conta do estabelecimento comercial e contas bancárias; antecipação de recebíveis: confirme o valor disponível, realize antecipações e visualize todas as solicitações; agenda de pagamentos; taxas e encargos aplicados por produtos, serviços e soluções de captura contratados; solicite bobinas e maquininhas adicionais, material de sinalização, assistência técnica, abertura de chamados, chamados já abertos e muito mais.
A máquina de cartões Sipag opera com tecnologia POS (Fixo) e POO (GPRS/Móvel). No primeiro caso (Fixo), pode ser plugada a uma linha telefônica ou internet. As bandeiras aceitas são Mastercard, Visa, Cabal, Sorocred, Elo e Amex. Sorocred, Elo e Amex a aceitação está sujeita ao processo de habilitação dessas bandeiras. O credenciamento é via Sisbr, um moderno conjunto de aplicativos que efetua o controle administrativo e financeiro das cooperativas de crédito do Sicoob. A cooperativa pode solicitar até 10 equipamentos por associado. Acima dessa quantidade, deverá requerer autorização. Não há taxa de adesão e o período de isenção do aluguel é de três meses, com mensalidade de R$ 69,00 (sujeito à alteração, consultar antes da oferta).
O sistema Móvel, equipado com chip, opera com GPRS – sigla que designa uma tecnologia da área de telefonia, cujo objetivo é elevar as taxas de transferência de dados de informações entre aparelhos móveis, tornando o acesso à rede e à comunicação mais fácil. Opera com as bandeiras Mastercard, Visa, Cabal, Sorocred, Elo e Amex. Sorocred, Elo e Amex a aceitação está sujeita ao processo de habilitação dessas bandeiras. O credenciamento também é via Sisbr e a cooperativa pode solicitar até 10 equipamentos por associado. Acima dessa quantidade deverá requerer autorização. Sem taxa de adesão, período de três meses de isenção do aluguel e mensalidade de R$ 89,00 (sujeito à alteração, consultar antes da oferta).
TEF é a sigla para Transferência Eletrônica de Fundos, que designa os aplicativos que fazem a interface entre a aplicação comercial (frente de caixa) e as operadoras de cartão, também conhecidas como adquirentes. O PinPad, ou leitor de cartões, é um aparelho fundamental para empresas que recebem pagamento através de um sistema que contabiliza as vendas.
Para utilizar o sistema TEF (PinPad) é preciso verificar se a Software House está homologada na FirstData. É sem taxa de adesão . Principais fornecedores homologados com período de três meses de isenção de aluguel. Mensalidade de R$ 11,00 por equipamento PinPad, mais R$ 8,88 por CNPJ – taxa de conectividade (sujeito à alteração, consultar antes da oferta).
O E-commerce (EC) pode ser feito sem custo para o associado (somente taxas de MDR). As bandeiras aceitas são Mastercard, Visa e Cabal. O credenciamento é realizado com o envio de formulário de pré-avaliação para EC, realização de áudio-conferência (Bancoob, EC, TI e cooperativa), envio de certificados e senhas para que o desenvolvedor faça teste de integração antes do credenciamento da proposta, e preenchimento de formulário para envio ao Bancoob.
Recorrência é a solução para estabelecimentos comerciais que trabalham com pagamentos periódicos, como mensalidades ou assinaturas (como academias, empresas de assinaturas de jornais e revistas, escolas, editoras, seguradoras, provedores de internet e TV cabo. As bandeiras aceitas são Mastercard, Visa e Cabal. É sem custo para o associado (somente taxas de MDR). O estabelecimento realiza periodicamente as transações, de acordo com o contrato de cada cliente. O associado deve possuir plataforma para gerar o arquivo de envio à First Data. O associado encaminhará o arquivo das transações através do MessageWay (receberá o link, usuário e senha após aprovação da proposta).
A Transação Digitada é o serviço utilizado em caso de transações com cartão não presente e destinado a ramos específicos. Sem custo adicional para o associado (somente taxas de MDR). As bandeiras são Mastercard, Visa e Cabal.
Na Antecipação de Recebíveis (RAV), os fluxos de antecipação estão disponíveis nas bandeiras Mastercard, Visa e Cabal pela própria maquininha, pelo Portal de Serviços da Sipag (www.sipag.com.br) e pela Central de Atendimento Sipag (3004-2013 nas capitais e 0800-757-1013 nas demais localidades). Antecipações realizadas até as 12 horas serão creditadas entre 16 horas e 17h30. Antecipações realizadas após as 12 horas, os créditos serão realizados no dia útil seguinte entre 8 e 11 horas. Disponível nas modalidades Avulsa (eventual) e Automática. Em alguns casos, especialmente para estabelecimentos com perfil de alto risco, é possível a aplicação de um limitador de antecipação, impedindo que o estabelecimento antecipe 100% de suas vendas. Fluxos de antecipações disponível para a bandeira Elo. O associado deverá contratar esse serviço diretamente com a bandeira, por meio da Central de Atendimento da Cielo (11) 4002-5472 ou 0800-570-8472.
O Portal Sipag (www.sipag.com.br) é a plataforma de consulta para o associado. Login e senha deverão ser realizados exclusivamente pelo associado através dos telefones (11) 3004-2013 ou 0800-757-1013. Acessos disponíveis na plataforma para extratos, histórico de vendas, relatórios financeiros, antecipações, chamados e gestão de acesso. Guia do Portal do Cliente com maiores informações está disponível em www.sipag.com.br.
O extrato EDI (Eletronic Data Interchange) é o arquivo eletrônico que permite a troca de informação entre empresas e seus parceiros. É disponibilizado sem custo adicional. Auxilia no controle e conciliação de taxas de MDR, controle de antecipações, identificação de cobrança indevida e controle de chargebacks, que é o cancelamento de uma compra online realizada através de cartão de débito ou crédito, que pode acontecer em virtude do não reconhecimento da compra pelo titular do cartão ou ainda pelo fato de a transação não obedecer às regulamentações previstas nos contratos, termos, aditivos e manuais editados pelas administradores de cartão. A solicitação deverá ser realizada através do preenchimento de formulário.
Sicoob Central SC/RS - com informações do Bancoob