UNICRED contrata LUZ Engenharia Financeira para controle de riscos e Basiléia II

10/03/2010

A UNICRED, instituição financeira cooperativa, formada por profissionais e empresas da área de saúde, contratou a LUZ Engenharia Financeira para consultoria e implantação de sistemas cálculo de risco de mercado e das normas de Basiléia II. A contratação viabilizou a entrada da LUZ Engenharia Financeira no segmento de cooperativas de crédito.

Formadas por três níveis, confederação, centrais e singulares, as cooperativas têm a governança descentralizada como a principal diferença em relação às demais instituições financeiras do mercado. No caso da UNICRED, a estrutura possui uma confederação, nove centrais e 126 singulares, cujos ativos variam de R$ 10 milhões a R$ 347 milhões.  Em todo o país, a instituição possui mais de 200 mil cooperados.

As cooperativas de crédito respondem por 2% do mercado financeiro no Brasil, o que significa que elas ocupam a 10ª posição no ranking de nacional de ativos, com um patrimônio da ordem de R$ 62,4 bilhões, segundo o portal Cooperativas de Crédito.

Com os sistemas e a consultoria da LUZ Engenharia Financeira, os controles manuais foram substituídos por uma plataforma integrada. Os gestores UNICRED melhoraram a alocação de ativos, aumentando a rentabilidade, além de cumprir com as exigências regulatórias. Quando a crise financeira atingiu seu ápice, a UNICRED estava capitalizada e conseguiu ampliar sua carteira.

“Foi uma estratégia bem sucedida, mas não significa que os desafios cessaram. Com a queda da taxa Selic, as cooperativas precisam de mais musculatura para ganhar eficiência comercial e de novas tecnologias para controlar seus investimentos”, conclui o diretor Administrativo e de Riscos da UNICRED, Dr. Douglas Alberto Gomes.

O próximo passo da UNICRED na parceria com a LUZ Engenharia Financeira será a integração do gerenciamento de ativos, definindo limites de alocação e rentabilidade. “O trabalho com a UNICRED levou a LUZ Engenharia para o segmento de cooperativas, o que ampliou o nosso escopo até então concentrado em assets, corretoras, fundos de pensão e bancos. Já temos, inclusive, novas oportunidades nesse nicho, o qual tem crescido mais de 20% ao ano”, analisa o gerente Comercial da LUZ Engenharia Financeira, Leandro Andrade.

Sobre a UNICRED 

A UNICRED é uma instituição financeira cooperativa, formada por uma sociedade de pessoas, com forma e natureza jurídica próprias, de natureza civil, sem fins lucrativos e não sujeita a falência, normalizada pela legislação cooperativista. O objetivo é propiciar crédito e prestar serviços de modo mais simples e vantajoso para seus associados como, por exemplo, emprestar dinheiro com juros bem menores e com menos exigências do que bancos.

Sobre a LUZ Engenharia Financeira

A LUZ Engenharia Financeira (LUZ Engenharia) é uma companhia brasileira, que provê consultoria estratégica, serviços completos, incluindo sistemas para gestão de riscos e resultados para instituições financeiras, fundos de pensão e empresas que gerem seus investimentos e ativos.

Fundada em 1999, a empresa é uma das líderes do mercado nacional. Mais de 200 instituições utilizam seus serviços e sistemas, que processam R$ 500 bilhões diariamente. É filiada ao Instituto Brasileiro de Governança Corporativa (IBGC), a fim de contribuir na promoção da governança corporativa no Brasil.

Assessoria de Imprensa Unicred